Industrias
Servicios financieros y fintech
Apoyamos a bancos, prestamistas, aseguradoras y fintechs en todo Estados Unidos. Las operaciones cubren soporte bancario, prevención de fraude, KYC y AML, operaciones de cumplimiento y experiencia de cliente fintech, con los datos financieros de los clientes manejados con cuidado.
El contexto del sector
Los servicios financieros son uno de los sectores más regulados de Estados Unidos, y uno de los más exigentes en lo operativo. Bancos, prestamistas, aseguradoras y fintechs responden a la vez ante reguladores federales y estatales, desde la Ley de Secreto Bancario y FinCEN hasta el CFPB y los departamentos bancarios de cada estado. Cada interacción con el cliente y cada proceso de back office tiene que ser preciso, auditable y seguro.
El costo de operar bien no deja de subir. Los equipos de cumplimiento cargan con fuertes obligaciones de KYC y AML, el fraude es constante, y los clientes esperan la rapidez de una fintech junto con la confianza de un banco. Muchas firmas descubren que sus equipos internos no pueden escalar el onboarding, la gestión de disputas y el soporte con suficiente rapidez sin incumplir objetivos de servicio o sacrificar calidad.
Corpshore US apoya a bancos, cooperativas de crédito, prestamistas, aseguradoras y fintechs con operaciones creadas para este entorno. Combinamos responsabilidad norteamericana con entrega en cada zona horaria de EE. UU., integramos el soporte de KYC y AML dentro del onboarding de clientes, y manejamos los datos financieros mediante controles documentados. La idea es simple: escalar la operación sin aflojar los controles de los que dependen los compradores regulados.
Trabajamos como una extensión de su equipo, no como una caja negra. Las colaboraciones empiezan por sus procesos y su apetito de riesgo, se ajustan a sus sistemas y reportan contra los niveles de servicio y las medidas de calidad que su función de cumplimiento ya sigue.
En cifras
Cómo ayudamos en este sector
Onboarding de clientes con KYC
Verificación de identidad, recopilación de documentos y verificaciones KYC integradas en la apertura de cuenta, para que los clientes superen la verificación sin el abandono que cuesta nuevos negocios a las firmas.
Monitoreo AML y gestión de casos
Soporte de monitoreo de transacciones, triaje de alertas, preparación de casos de actividad sospechosa y escalamiento, trabajando dentro de sus umbrales y su sistema de gestión de casos.
Prevención de fraude y disputas
Gestión de alertas de fraude, procesamiento de contracargos y disputas, y contacto con el cliente sobre actividad marcada, con rutas de escalamiento claras hacia su equipo de riesgo.
Soporte bancario y de cuentas
Soporte por voz, chat y correo para titulares de cuenta en servicio, transacciones y consultas generales, con el tono y la precisión que esperan los clientes regulados.
Experiencia de cliente fintech
Soporte de nivel 1 a nivel 3 para productos fintech y neobancos, incluido soporte de app, consultas de pagos y resolución técnica al ritmo de la hoja de ruta.
Préstamos y servicing de crédito
Procesamiento de solicitudes, gestión de documentos, soporte de suscripción y back office de servicing de crédito en préstamos al consumo y comerciales.
Cobranzas y pagos
Soporte de cobranzas tempranas y tardías, procesamiento de pagos y conciliación, con el cuidado de cumplimiento que exigen las normas de protección al consumidor.
Operaciones de seguros
Administración de pólizas, intake de reclamaciones, primer aviso de siniestro y soporte al cliente para aseguradoras e insurtech, con cobertura bilingüe de forma estándar.
Regulación y cumplimiento
KYC, AML y la Ley de Secreto Bancario
Apoyamos los programas de KYC y AML como una extensión operativa de su función de cumplimiento. Trabajamos según sus umbrales, documentamos nuestro trabajo para auditoría, y escalamos en lugar de decidir cuando el criterio corresponde a su equipo.
Protección al consumidor (CFPB, UDAAP, FDCPA)
Las cobranzas, el servicing y el contacto con el cliente siguen sus guiones y barreras de protección al consumidor, con aseguramiento de calidad integrado para detectar problemas antes de que lleguen a un regulador.
Datos de pago y PCI DSS
Donde las colaboraciones tocan datos de tarjetas, operamos dentro del alcance PCI DSS con controles de acceso, segregación y equipos capacitados. La documentación está disponible para sus evaluadores.
Privacidad de datos (CCPA y leyes estatales de EE. UU.)
Los datos financieros de los clientes se manejan bajo controles documentados y alineados con CCPA, con acceso de mínimo privilegio, reglas de retención y un flujo claro de derechos del consumidor.
Cómo entregamos
Un camino simple y transparente desde la primera conversación hasta un equipo que escala con usted.
1. Descubrir
Conocemos sus objetivos, volúmenes, herramientas y necesidades de cumplimiento, y dimensionamos el equipo y el modelo correctos. Respuesta en menos de 6 horas.
2. Diseñar
Definimos roles, niveles de servicio, reportes y el plan de arranque, y acordamos un precio claro e indicativo antes de que se comprometa.
3. Entregar
Reclutamos, capacitamos y montamos el equipo dentro de sus herramientas y procesos, con gestión norteamericana responsable de la calidad desde el primer día.
4. Escalar
Medimos el desempeño frente a sus niveles de servicio, ajustamos a medida que crece y flexibilizamos la capacidad según cambian sus volúmenes.
Combinaciones de servicios
Tercerización de procesos de negocio
Soporte al cliente, onboarding, cobranzas y procesamiento de back office en canales de voz y digitales.
ExplorarTercerización de TI
Ingeniería, QA y TI gestionada para plataformas fintech, además de soporte de operaciones de datos y seguridad.
ExplorarServicios de IA
Procesamiento de documentos, trabajo de datos para modelos de fraude y operaciones asistidas por IA que mantienen a una persona en el circuito.
ExplorarHerramientas y plataformas
Trabajamos dentro de sus sistemas en lugar de pedirle que los cambie. Las plataformas habituales en colaboraciones de servicios financieros incluyen:
Colaboraciones ilustrativas
Estas son colaboraciones ilustrativas que muestran cómo trabajamos. No son clientes específicos con nombre. Publicamos casos con nombre solo con la aprobación del cliente.
Soporte de onboarding y KYC para fintech
- El reto
- Una fintech en crecimiento perdía solicitantes durante la verificación de identidad y no podía escalar su equipo de onboarding con suficiente rapidez para atender la demanda.
- Nuestro enfoque
- Un equipo bilingüe dedicado gestionó la recopilación de documentos, la verificación de identidad y las verificaciones KYC dentro del flujo de onboarding existente del cliente, con escalamiento al oficial de cumplimiento del cliente para los casos de criterio.
- El resultado
- Tiempos de verificación más rápidos y menos solicitudes abandonadas, con un registro documentado y auditable de cada cuenta verificada.
Operaciones de disputas y fraude bancario
- El reto
- Un banco regional necesitaba cobertura en horario extendido para alertas de fraude y disputas de tarjetas sin ampliar su plantilla interna.
- Nuestro enfoque
- Un equipo en horario extendido gestionó el triaje de alertas de fraude, el intake de disputas y el contacto con el cliente, trabajando según los umbrales y las reglas de escalamiento del banco.
- El resultado
- Cobertura en horarios del Este y del Pacífico, primera respuesta más rápida ante actividad marcada y documentación de casos consistente.
Preguntas frecuentes
Sí. Proporcionamos soporte de KYC y AML como parte del onboarding de clientes y las operaciones continuas. Trabajamos según sus umbrales y documentamos nuestro trabajo para auditoría, y escalamos los casos de criterio a su equipo de cumplimiento en lugar de tomar decisiones regulatorias por usted.
Construya su equipo con Corpshore US
Cuéntenos qué desea tercerizar y trazaremos un equipo, un modelo y un cronograma. Responsabilidad norteamericana, entrega global.
Respondemos a cada consulta en EE. UU. en menos de 6 horas.